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　　寧波高新區(qū)科技局 　林貽泉

　　作為寧波市新興產(chǎn)業(yè)及科技服務(wù)資源的核心載體，寧波高新區(qū)是寧波市科技金融創(chuàng)新的核心區(qū)。開展寧波高新區(qū)科技金融創(chuàng)新研究，是落實(shí)國家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的重大舉措，有助于寧波加快科技創(chuàng)新鏈條與金融資本鏈條對(duì)接，促進(jìn)形成多元化、多層次、多渠道的創(chuàng)新型科技投融資體系，進(jìn)一步推進(jìn)寧波科技創(chuàng)新和科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

　　探索科技與金融結(jié)合新機(jī)制

　　寧波高新區(qū)是寧波市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的核心區(qū)域，集聚了大量科技型企業(yè)以及科技創(chuàng)新資源。近年來，寧波高新區(qū)為破解科技企業(yè)融資難、金融服務(wù)支撐不足等問題，在寧波市率先開展科技金融創(chuàng)新，積極探索科技資源和金融資源有效對(duì)接新機(jī)制，目前已取得初步成效。

　　首先，科技金融集聚效應(yīng)初步顯現(xiàn)。2010年，寧波高新區(qū)設(shè)立投資廣場，構(gòu)筑起一站式的金融服務(wù)平臺(tái)。寧波高新區(qū)與以色列英飛尼迪基金集團(tuán)共同組建的寧波新以創(chuàng)業(yè)投資基金、中國風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司牽頭組建的寧波華建風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司相繼落戶。投資廣場已累計(jì)引進(jìn)PE/VC等各類投資機(jī)構(gòu)60余家，集聚保險(xiǎn)、擔(dān)保、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、咨詢?cè)u(píng)估等各類科技中介服務(wù)機(jī)構(gòu)20余家。 2011年11月，成立寧波市首家科技支行，建立了高勝小額貸款公司，引入專業(yè)中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)浙江金聯(lián)擔(dān)保公司等。

　　其次，金融產(chǎn)品創(chuàng)新取得初步突破。近年來，寧波高新區(qū)推出面向科技型中小企業(yè)的信用貸款融資方案——“科創(chuàng)金緣保”，由政府、擔(dān)保公司、企業(yè)共同出資組成風(fēng)險(xiǎn)基金池，切實(shí)解決科技型中小企業(yè)的融資難題。積極開展小額貸款保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，借助信用保證保險(xiǎn)，幫助小企業(yè)解決融資過程中面臨的抵押擔(dān)保缺乏的難題。

　　第三，創(chuàng)業(yè)投資體系不斷完善。創(chuàng)業(yè)投資基金、寧波華建風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司、寧波海洋產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司等60多家風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)，共同組成寧波高新區(qū)創(chuàng)業(yè)投資主體。

　　第四，多層次資本市場逐步建立。在上市融資方面，寧波高新區(qū)形成“優(yōu)選一批、培育一批、輔導(dǎo)一批、上報(bào)一批”的培育梯隊(duì);在債券融資方面，寧波高新區(qū)聯(lián)合銀行、信托公司推出規(guī)模5000萬元的中小企業(yè)集合信托債權(quán)基金。

　　第五，專業(yè)政策引導(dǎo)體系逐漸形成。近年來，寧波高新區(qū)陸續(xù)出臺(tái)了《科創(chuàng)金緣保產(chǎn)品試點(diǎn)資金專戶設(shè)置及資金管理辦法》《寧波高新區(qū)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)考核獎(jiǎng)勵(lì)暫行辦法》《寧波國家高新區(qū)加快投融資平臺(tái)建設(shè)實(shí)施辦法》等一系列政策，對(duì)入駐的創(chuàng)投、擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在稅收、房租等方面給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)和補(bǔ)助。

　　科技金融工作存在的問題

　　寧波高新區(qū)科技金融創(chuàng)新雖已取得一定成就，在推進(jìn)科技與金融結(jié)合工作方面也付出了巨大努力，但仍存在一些問題。

　　首先，科技與金融結(jié)合的模式較為單一。近年來，寧波高新區(qū)科技金融工作仍以政府主導(dǎo)型模式為主，科技研發(fā)的資金大部分仍主要來自于政府資助，而其他模式的有效補(bǔ)充作用稍顯不足。在信用體系和擔(dān)保體系不完備的情況下，政企之間存在的信息不對(duì)稱問題，易導(dǎo)致資源配置效率低、負(fù)債企業(yè)將經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行等，再加上銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的謹(jǐn)慎態(tài)度形成的被動(dòng)放貸等因素，科技對(duì)金融的需求，以及與金融的供給難以形成無縫對(duì)接。

　　第二，金融創(chuàng)新滯后于科技創(chuàng)新?？萍夹椭行∑髽I(yè)的成長需要金融在不同階段提供不同的支持和服務(wù)，這需要金融機(jī)構(gòu)不斷創(chuàng)新，及時(shí)提供更多適宜的金融商品。然而，寧波高新區(qū)金融業(yè)經(jīng)營仍是傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，新金融工具的創(chuàng)新明顯滯后，大部分金融機(jī)構(gòu)不愿涉足對(duì)科技型中小企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、擔(dān)保等業(yè)務(wù);缺乏大型的專門為科技型中小企業(yè)服務(wù)的風(fēng)投、擔(dān)保公司，現(xiàn)有的風(fēng)投、擔(dān)保公司的經(jīng)營理念相對(duì)其他先進(jìn)城市同行而言較為落后，科技保險(xiǎn)業(yè)務(wù)幾乎是空白;服務(wù)于科技成果發(fā)現(xiàn)、定價(jià)、評(píng)估、轉(zhuǎn)移的專業(yè)機(jī)構(gòu)也未發(fā)展起來，這些問題造成了寧波高新區(qū)金融服務(wù)鏈條的斷裂和低效，限制了更多適合科技金融的金融衍生品的出現(xiàn)。

　　第三，相關(guān)專業(yè)人才缺乏。實(shí)現(xiàn)科技與金融的有效結(jié)合，需要一批既具備某一領(lǐng)域的高新技術(shù)知識(shí)背景和經(jīng)營管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，又具備一定的金融、證券、投資和法律知識(shí)的從業(yè)人員。然而，寧波市科技服務(wù)業(yè)人才隊(duì)伍整體素質(zhì)偏低，高級(jí)及中級(jí)技術(shù)職稱所占比例僅為22.53%;高素質(zhì)的專業(yè)科技服務(wù)專家如企業(yè)信息化工程師、高級(jí)咨詢師等專業(yè)人才匱乏;開放利用社會(huì)人才資源的狀況不佳，僅有40%的金融機(jī)構(gòu)建有專家?guī)?科技服務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)缺乏合理考核人才的機(jī)制;服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)人才重使用輕培養(yǎng)。

　　從寧波高新區(qū)人才隊(duì)伍來看，真正具有國際視野且具備專業(yè)化的資本運(yùn)作能力的人才比較匱乏，既懂金融又懂技術(shù)的復(fù)合型人才，以及既有技術(shù)背景又有管理經(jīng)驗(yàn)的人才就更加緊缺。沒有優(yōu)秀專業(yè)人才的支撐，必然影響科技與金融的有效結(jié)合。

　　第四，科技與金融結(jié)合的政策環(huán)境有待進(jìn)一步優(yōu)化。近年來，寧波高新區(qū)對(duì)科技與金融結(jié)合工作給予了高度重視，但與杭州、蘇州等城市相比，寧波高新區(qū)支持科技金融工作的各類政策措施仍不夠完善，支持力度也不夠大，很多金融機(jī)構(gòu)也未真正認(rèn)識(shí)到支持科技發(fā)展是支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的首要任務(wù)，沒有將服務(wù)科技發(fā)展擺到金融工作的戰(zhàn)略重點(diǎn)上來。因此，促進(jìn)科技與金融有效發(fā)展的政策環(huán)境有待優(yōu)化。

　　加快科技金融創(chuàng)新的對(duì)策建議

　　寧波高新區(qū)科技金融創(chuàng)新的主要目標(biāo)是依托園區(qū)貼近寧波市金融中心的區(qū)位優(yōu)勢、人才管理改革試驗(yàn)區(qū)的人才優(yōu)勢和加快建設(shè)新材料科技城的環(huán)境優(yōu)勢，打造寧波科技金融特色街區(qū)。

　　首先，構(gòu)建科技金融服務(wù)體系的長效運(yùn)作機(jī)制。寧波高新區(qū)應(yīng)根據(jù)科技金融協(xié)同服務(wù)平臺(tái)、寧波天使融資公共服務(wù)聯(lián)盟、第三方科技金融創(chuàng)新平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)平臺(tái)的不同功能、特色，從整體規(guī)劃管理角度，在回顧和分析國內(nèi)外其他科技金融服務(wù)體系運(yùn)作理論研究和實(shí)踐探索的基礎(chǔ)上以博弈論為理論基礎(chǔ)，研究一套各平臺(tái)接協(xié)同運(yùn)作的機(jī)制，制定一套各平臺(tái)間協(xié)作運(yùn)行的手冊(cè)。

　　其次，建立科技金融服務(wù)考核評(píng)價(jià)體系。寧波高新區(qū)應(yīng)建立科技金融服務(wù)平臺(tái)的考核評(píng)價(jià)體系，制定完備的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，將考核主體分為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和科技型企業(yè)兩部分。對(duì)科技金融投資機(jī)構(gòu)和中介服務(wù)機(jī)構(gòu)考核，要設(shè)立專業(yè)的考核部門，定期或不定期對(duì)科技銀行、天使投資等投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行突擊考核，保障資金投資真正用于科技型小微企業(yè)的發(fā)展，而非其他用途。

　　考核合格的投資機(jī)構(gòu)繼續(xù)支持，并且給予政策鼓勵(lì)與優(yōu)惠，考核不通過給予處罰，并取消平臺(tái)投資會(huì)員的資格?？萍夹推髽I(yè)的考核評(píng)定，主要包括企業(yè)是否符合平臺(tái)的融資條件，是否將融資的資金用于自身科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。寧波高新區(qū)聘用專業(yè)考核人員評(píng)估企業(yè)融資資格，并定期考核企業(yè)科技技術(shù)發(fā)展情況。對(duì)考核通過、具有融資資格并且積極發(fā)展的企業(yè)給予肯定，并提供更高的融資額度，對(duì)弄虛作假、騙取平臺(tái)支持資金的申報(bào)單位，將追回財(cái)政補(bǔ)貼資金，并視情節(jié)輕重，追究其法律責(zé)任。同時(shí)，增加輔助評(píng)價(jià)功能，評(píng)價(jià)科技金融對(duì)接活動(dòng)組織情況，考核對(duì)接成功的融資金額和企業(yè)數(shù)量，并且對(duì)對(duì)接平臺(tái)的服務(wù)情況進(jìn)行考核，保障平臺(tái)高效服務(wù)科技型中小企業(yè)的融資和發(fā)展。

　　第三，建立科技金融服務(wù)體系的激勵(lì)機(jī)制。寧波高新區(qū)應(yīng)建立科技金融體系的激勵(lì)機(jī)制，通過采取營業(yè)稅減免等優(yōu)惠政策鼓勵(lì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行進(jìn)入園區(qū)建立科技銀行，積極開展科技信貸;提供優(yōu)厚條件吸引國內(nèi)外科技創(chuàng)新和科技金融方面的優(yōu)秀人才來寧波高新區(qū)從事相關(guān)活動(dòng);定期舉辦“三創(chuàng)”大賽，采取高額獎(jiǎng)金及優(yōu)惠的企業(yè)落戶政策來吸引國內(nèi)外高科技企業(yè)入駐寧波高新區(qū);設(shè)立專項(xiàng)基金引導(dǎo)鼓勵(lì)企業(yè)加強(qiáng)科技研發(fā)活動(dòng);通過舉辦前沿科技研討會(huì)，科技專家講座、行業(yè)座談會(huì)等手段，對(duì)園區(qū)各類企業(yè)進(jìn)行科技創(chuàng)新方面的政策宣傳和理念培養(yǎng)，在園區(qū)內(nèi)營造出良好的科技創(chuàng)新氣氛。科技企業(yè)和金融企業(yè)通過建立合理有效的人才評(píng)價(jià)體系，采用股權(quán)、期權(quán)等方式吸引和鼓勵(lì)高級(jí)人才來寧波高新區(qū)從事科技創(chuàng)新與科技金融事業(yè)。

　　第四，建立科技金融協(xié)同服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。一是完善市場化的運(yùn)作體系。完善相關(guān)引導(dǎo)和調(diào)控基金的法人治理結(jié)構(gòu)。該類機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《公司法》規(guī)定，明確界定產(chǎn)權(quán)關(guān)系，使其成為具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人，按市場化機(jī)制運(yùn)行。該類機(jī)構(gòu)可采用公私合營模式，即在政府引導(dǎo)基金中導(dǎo)入民間資本，進(jìn)行市場化運(yùn)作。二是形成多渠道的融資體系。充分利用寧波當(dāng)前有利的條件，推動(dòng)寧波市政府科技引導(dǎo)基金進(jìn)行直接融資，支持相關(guān)部委和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行中期票據(jù)等融資工具，拓寬相關(guān)部委投資項(xiàng)目的配套資金融資渠道。三是構(gòu)建高水平的征信信用體系。建設(shè)以企業(yè)信用信息系統(tǒng)、個(gè)人信用信息系統(tǒng)、政府政務(wù)信息系統(tǒng)為主要內(nèi)容的信用體系，建立和完善信用信息管理制度，建設(shè)信用評(píng)價(jià)體系，建立失信懲戒機(jī)制，為中小企業(yè)融資提供方便快速的查詢服務(wù)。同時(shí)，由寧波市政府牽頭，工商、稅務(wù)等相關(guān)部門配合，將企業(yè)信用信息進(jìn)行有效整合，歸合到征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，使征信系統(tǒng)準(zhǔn)確反映企業(yè)的信用狀況，進(jìn)而降低貸款風(fēng)險(xiǎn)，提高科技投融資平臺(tái)的透明度。四是構(gòu)建高效率的監(jiān)督機(jī)制。做好信貸資金用途的監(jiān)管，跟蹤項(xiàng)目資金的用途和流向，嚴(yán)格按照項(xiàng)目進(jìn)度發(fā)放貸款并監(jiān)督使用，嚴(yán)防挪用信貸資金。對(duì)于大額資金的支付使用，必須提供真實(shí)交易背景資料，并按照中國銀監(jiān)會(huì)相關(guān)要求，切實(shí)履行“貸款人受托支付”職責(zé)，確保貸款資金直接支付給借款人。五是建立高敏感的預(yù)警系統(tǒng)。建立科技型中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，準(zhǔn)確把握企業(yè)完整的財(cái)務(wù)信息和外部融資環(huán)境，堅(jiān)持合理、可比的原則，設(shè)置相關(guān)的量化指標(biāo)，結(jié)合高新技術(shù)企業(yè)自身的特點(diǎn)設(shè)置相應(yīng)的預(yù)警線，從而更加有效保障投融資資金的安全。

　　第五，設(shè)立寧波高新區(qū)產(chǎn)權(quán)交易所。寧波高新區(qū)要以國有資本為主導(dǎo)，以優(yōu)化資源配置為根本目的，發(fā)起設(shè)立寧波高新區(qū)產(chǎn)權(quán)交易所。發(fā)揮產(chǎn)權(quán)交易所的交易功能、融資功能、信息披露功能和產(chǎn)權(quán)定價(jià)功能，積極引導(dǎo)創(chuàng)投、券商、中介服務(wù)等機(jī)構(gòu)參與并活躍市場，為科技型中小企業(yè)提供投融資、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)交易、管理咨詢、并購重組等服務(wù)，促進(jìn)各類產(chǎn)權(quán)有序流動(dòng)、暢通企業(yè)融資渠道、優(yōu)化區(qū)域資源配置。

　　第六，發(fā)展創(chuàng)投等準(zhǔn)金融業(yè)。一是大力發(fā)展股權(quán)投資產(chǎn)業(yè)，進(jìn)一步引進(jìn)、培育各類股權(quán)投資機(jī)構(gòu)和資本，使處于不同時(shí)期的各類企業(yè)，都有相應(yīng)的專業(yè)機(jī)構(gòu)和資本對(duì)其進(jìn)行股權(quán)投資，為科技企業(yè)拓寬直接融資渠道。二是加大對(duì)擔(dān)保、典當(dāng)、小額貸款、互助金融等新型機(jī)構(gòu)的扶持力度，鼓勵(lì)和規(guī)范發(fā)展各類融資擔(dān)保和再擔(dān)保機(jī)構(gòu)，促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，發(fā)展壯大科技企業(yè)融資擔(dān)保體系;鼓勵(lì)典當(dāng)企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，采用生產(chǎn)資料質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押等靈活方式為中小企業(yè)融資;鼓勵(lì)組建更多的小額貸款公司;引導(dǎo)保險(xiǎn)公司設(shè)計(jì)專門針對(duì)小額貸款的企業(yè)貸款保證保險(xiǎn)，進(jìn)一步發(fā)揮小額貸款公司的作用;鼓勵(lì)科技企業(yè)間建立互助金融組織，專業(yè)從事對(duì)會(huì)員企業(yè)的融資活動(dòng)，促進(jìn)金融業(yè)與中小企業(yè)的共同健康發(fā)展。三是支持本地“準(zhǔn)金融”機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域發(fā)展，提升在行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)先地位和競爭實(shí)力，加快全國分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)布局，增強(qiáng)寧波高新區(qū)金融業(yè)在長三角乃至全國的影響力和輻射力。

　　第七，構(gòu)建多層次資本市場。寧波高新區(qū)應(yīng)加大引導(dǎo)扶持力度，推進(jìn)高成長型科技企業(yè)的股份制改造和上市，提高企業(yè)投融資創(chuàng)新服務(wù)能力。積極推動(dòng)園區(qū)規(guī)模大、效益好的企業(yè)到境內(nèi)外資本市場上市，特別是推進(jìn)新材料等領(lǐng)域的高新技術(shù)企業(yè)到創(chuàng)業(yè)板上市，在創(chuàng)業(yè)板形成具備一定影響力的“寧波高新板塊”。

　　第八，建設(shè)寧波市科技金融特色街區(qū)。寧波高新區(qū)應(yīng)依托寧波高新區(qū)的軟硬件設(shè)施，打造一個(gè)具有寧波特色的科技金融街，將科技金融協(xié)同服務(wù)大平臺(tái)、寧波天使融資公共服務(wù)聯(lián)盟、第三方創(chuàng)新聯(lián)盟服務(wù)平臺(tái)、面向創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)等四個(gè)子平臺(tái)都納入街區(qū)，并將這些平臺(tái)功能進(jìn)行有效整合和設(shè)計(jì)，形成環(huán)環(huán)相扣、層層深入、功能互補(bǔ)、資源共享的科技金融協(xié)同服務(wù)中心。