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　　一、黨的十九大對科技金融工作提出新要求

　　黨的十九大報告提出，“著力加快建設(shè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、現(xiàn)代金融、人力資源協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系”。建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系是我國發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，也是轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換經(jīng)濟(jì)增長動力的迫切要求。2018年1月，中央政治局就建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行第三次集體學(xué)習(xí)，習(xí)近平總書記指出，要“使科技創(chuàng)新在實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貢獻(xiàn)份額不斷提高，現(xiàn)代金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力不斷增強(qiáng)，人力資源支撐實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用不斷優(yōu)化”?？萍冀鹑谝越鹑跒槭侄?，以服務(wù)科技創(chuàng)新為目標(biāo)，是促進(jìn)科技和經(jīng)濟(jì)融合發(fā)展的重要抓手。黨的十九大報告還指出，發(fā)展是第一要務(wù)，人才是第一資源，創(chuàng)新是第一動力。作為聯(lián)結(jié)創(chuàng)新鏈、資本鏈、人才鏈，共同服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融支撐，發(fā)展科技金融成為建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的重要任務(wù)。

　　習(xí)近平總書記在中國科學(xué)院第十九次院士大會、中國工程院第十四次院士大會開幕會上特別指出，目前，我國科技創(chuàng)新資源分散、重復(fù)、低效的問題還沒有從根本上得到解決。新形勢下，發(fā)展科技金融的關(guān)鍵是要進(jìn)一步完善體制機(jī)制，處理好政府和市場的關(guān)系，讓市場真正在創(chuàng)新資源配置中起決定性作用，推動企業(yè)成為技術(shù)創(chuàng)新決策、研發(fā)投入、科研組織和成果轉(zhuǎn)化的主體。另一方面，也要發(fā)揮“有為政府”作用，用改革激發(fā)市場活力，用政策引導(dǎo)市場預(yù)期，用規(guī)劃明確投資方向，用法治規(guī)范市場行為，讓創(chuàng)新真正落實(shí)到新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)上。

　　二、2017年創(chuàng)業(yè)投資穩(wěn)中有進(jìn)

　　2017年，隨著“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”的逐漸深入，一系列有利于天使投資和創(chuàng)業(yè)投資政策相繼出臺，創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)持續(xù)增長，呈現(xiàn)以下幾大特點(diǎn)。

　　一是創(chuàng)業(yè)投資回歸理性，創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)增長數(shù)量和管理資本規(guī)模增速相比前一年都有所下降。根據(jù)中國科技發(fā)展戰(zhàn)略研究院統(tǒng)計，2017年，我國活躍的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)數(shù)為2296家，較上年增長12.3%(2015、2016年的增長率為分別14.4%和15.2%);創(chuàng)業(yè)投資管理資本總量為8872.5億元，增幅7.2%(2015、2016年的增長率分別為27.2%和24.4%)。

　　二是創(chuàng)業(yè)投資來源更加多元。民營及混合所有制企業(yè)資金占比(33.1%)較上年增長37.8%，首次超過政府來源資金占比(26.04%)，占據(jù)創(chuàng)業(yè)投資資本來源首位。個人投資占比上升至9.73%，較上年增長37.4%。按照資金來源的金融屬性劃分，銀行、保險、證券等金融機(jī)構(gòu)資本合計占比11.16%，延續(xù)了去年金融機(jī)構(gòu)資本占比大幅增加的趨勢。整體來看，資本市場對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)更加認(rèn)可，創(chuàng)業(yè)投資社會參與度明顯提高。

　　三是創(chuàng)業(yè)投資階段整體后移。中國創(chuàng)業(yè)投資的投資金額主要集中在成長(擴(kuò)張)期和成熟(過渡)期，且占比相比往年有所增加。相應(yīng)地，對起步期項(xiàng)目的投資下降較大，項(xiàng)目占比由2016年的30.30%下滑到2017年的20.76%。

　　四是創(chuàng)業(yè)投資更加關(guān)注實(shí)體經(jīng)濟(jì)。物聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)、綠色經(jīng)濟(jì)、人工智能等領(lǐng)域獲得資本青睞，新能源和環(huán)保業(yè)、生物醫(yī)藥業(yè)等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的行業(yè)占比分別為11.61%和11.38%，較上年大幅提高。隨著模式創(chuàng)新熱度漸微，科技創(chuàng)業(yè)逐漸成為下一階段主要特征。

　　三、深化科技體制改革支持企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新

　　中央財政科技計劃管理改革實(shí)施3年多來，重大改革舉措基本落實(shí)到位，新的計劃體系、新的項(xiàng)目形成機(jī)制、新的管理流程、新的制度環(huán)境和新的創(chuàng)新氛圍逐漸鞏固和完善，一系列創(chuàng)新實(shí)踐正在釋放改革紅利。

　　一方面，引導(dǎo)社會資本參與重大研發(fā)任務(wù)。隨著科技體制改革進(jìn)一步深化，科技創(chuàng)新的需求和供給間的矛盾推動構(gòu)建新型資源配置體系，引導(dǎo)多元化資本投入國家重大研發(fā)任務(wù)，形成以下幾種模式。

　　一是中央和地方共同出資實(shí)施國家重大研發(fā)任務(wù)，尋求重大項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化路徑，帶動地方產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。目前，科技部已分別與廣東、深圳聯(lián)合啟動實(shí)施“寬帶通信和新型網(wǎng)絡(luò)”“合成生物學(xué)”兩個重點(diǎn)專項(xiàng)，開展部省聯(lián)動創(chuàng)新實(shí)踐。二是中央企業(yè)采取“業(yè)主制”，在高集中度領(lǐng)域依托大型骨干企業(yè)組織實(shí)施研發(fā)任務(wù)?？萍疾颗c中車集團(tuán)聯(lián)合實(shí)施的“先進(jìn)軌道交通”重點(diǎn)專項(xiàng)致力打造“中車模式”，將資源分配主導(dǎo)權(quán)交給企業(yè)，在項(xiàng)目實(shí)施過程中及時引導(dǎo)項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向。三是與銀行、金融機(jī)構(gòu)等建立協(xié)同工作機(jī)制，吸引銀行信貸支持企業(yè)參與國家重大項(xiàng)目等。

　　另一方面，通過政府引導(dǎo)基金促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化。為破除制約科技成果轉(zhuǎn)化的體制機(jī)制障礙，引導(dǎo)全社會力量加大科技成果轉(zhuǎn)化投入，加快推動科技成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用，建立多元化、多層次、多渠道的科技成果轉(zhuǎn)化投融資體系，科技部、財政部于2011年推出國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金，主要支持方式包括設(shè)立子基金、貸款風(fēng)險補(bǔ)償和績效獎勵等3種。目前，已與投資機(jī)構(gòu)在服務(wù)國家戰(zhàn)略需求、面向國計民生的重點(diǎn)領(lǐng)域布局14只創(chuàng)業(yè)投資子基金，采取“第三方專業(yè)盡調(diào)機(jī)構(gòu)+理事會+托管銀行+專業(yè)基金管理團(tuán)隊(duì)”的市場化方式運(yùn)作。子基金總規(guī)模約247億元，其中轉(zhuǎn)化基金出資57億元;到位資金149.25億元，已投資項(xiàng)目130余個，分布在19個省區(qū)市，成長期項(xiàng)目數(shù)量占55%，轉(zhuǎn)化國家和地方科技成果的項(xiàng)目數(shù)量各占一半，形成良好示范帶動作用。

　　此外，引導(dǎo)地方實(shí)施創(chuàng)新券政策建立普惠性獎補(bǔ)機(jī)制。創(chuàng)新券是由政府面向中小企業(yè)和創(chuàng)客團(tuán)隊(duì)無償發(fā)放，用于向科技服務(wù)機(jī)構(gòu)購買創(chuàng)新服務(wù)的權(quán)益憑證，也是一項(xiàng)地方扶持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的普惠性政策。近年來，在《國務(wù)院關(guān)于國家重大科研基礎(chǔ)設(shè)施和大型科研儀器向社會開放的意見》等政策的推動下，地方陸續(xù)出臺創(chuàng)新券政策。目前，共有北京、上海、天津等17個省(直轄市)，安徽、河南、湖北等7個地方在所屬市縣出臺實(shí)施創(chuàng)新券政策。2017年，累計發(fā)放創(chuàng)新券近40億元，是2016年年底的3倍，支持“雙創(chuàng)”科技型中小企業(yè)和創(chuàng)客團(tuán)隊(duì)持續(xù)增加。各地通過創(chuàng)新券政策降低了企業(yè)創(chuàng)新成本，促進(jìn)了產(chǎn)學(xué)研融通創(chuàng)新和科技服務(wù)業(yè)壯大，推進(jìn)跨區(qū)域資源共享和協(xié)同創(chuàng)新。

　　四、各地蓬勃開展科技金融創(chuàng)新探索

　　2017年，我國大力發(fā)展科技金融，推動地方財政科技投入方式創(chuàng)新，引導(dǎo)財政資金逐步向“撥改投”“撥引貸”方式轉(zhuǎn)變，逐漸形成了政府引導(dǎo)、社會參與、市場化運(yùn)作的科技金融服務(wù)模式，優(yōu)化了財政資金使用績效，拓展了科技型企業(yè)的融資渠道，科技企業(yè)的融資難問題得到進(jìn)一步緩解。

　　例如，重慶市于2017年10月啟動科技型企業(yè)知識價值信用貸款改革試點(diǎn)工作，建立了以知識產(chǎn)權(quán)、研發(fā)投入為基礎(chǔ)指標(biāo)，以高端人才、創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新企業(yè)為加分指標(biāo)的知識價值信用指標(biāo)體系，以及以知識產(chǎn)權(quán)為核心的科技型企業(yè)債權(quán)融資風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制，積極探索輕資化、信用化、便利化的債權(quán)融資新模式。截至目前，共組建知識價值信用貸款風(fēng)險補(bǔ)償基金11億元，發(fā)放科技型企業(yè)貸款273家、金額7.4億元，目前正在與銀行系統(tǒng)對接，進(jìn)一步提升貸款效率。

　　江蘇省于2009年啟動科技成果轉(zhuǎn)化風(fēng)險補(bǔ)償工作，發(fā)展以“首貸”為重點(diǎn)的科技信貸，以政府提供信用保障的方式，通過對貸款損失予以風(fēng)險補(bǔ)償，鼓勵金融機(jī)構(gòu)向科技型中小微企業(yè)發(fā)放低息貸款，其風(fēng)險責(zé)任由省、合作設(shè)區(qū)市縣(區(qū))、合作金融機(jī)構(gòu)及貸款企業(yè)共同承擔(dān)。9年多來，“蘇科貸”構(gòu)建了全省聯(lián)動的工作機(jī)制，引導(dǎo)13家合作銀行累計向超5000家科技型中小微企業(yè)發(fā)放“蘇科貸”貸款407億元，其中超70%的企業(yè)是年銷售收入5000萬元以下的科技型小微企業(yè)。實(shí)際發(fā)生不良貸款1.29萬元，占已發(fā)放貸款總量的0.3%，充分發(fā)揮政府資金的引導(dǎo)作用。

　　中國建設(shè)銀行廣東省分行自2017年1月開始開展普惠性科技金融試點(diǎn)，建立“建立政策流、技術(shù)流、能力流、資金流多流合一評價體系”，將科創(chuàng)企業(yè)專利數(shù)量、種類、結(jié)構(gòu)及變化趨勢量化為信用評價指標(biāo)，并通過合理設(shè)計融資方案和風(fēng)險緩釋給予類信用貸款，讓企業(yè)將專利技術(shù)轉(zhuǎn)化為“資金流”，有效緩解“融資難，融資貴”的創(chuàng)業(yè)痛點(diǎn)。

　　五、培訓(xùn)體會與有關(guān)建議

　　當(dāng)前，科技金融成為新的資源配置方式，從由政府主導(dǎo)的單一財政投入，向社會廣泛參與的天使投資、創(chuàng)業(yè)投資等多元轉(zhuǎn)變;從分散、片面的工作手段，向體系化、制度化的政策安排轉(zhuǎn)變;從先進(jìn)省市的先行先試，到全國的全面開展轉(zhuǎn)變。面對新形勢，我們一是要提高認(rèn)識，將促進(jìn)科技金融融合發(fā)展納入到科技工作全局中統(tǒng)籌考慮;二是要轉(zhuǎn)變思路，提供針對企業(yè)全生命周期的科技金融服務(wù)，為企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等各方搭建對接平臺;三是要提升能力，掌握各類金融知識，適應(yīng)多場景融合的工作方式。

　　下一步，為深入貫徹《中共中央 國務(wù)院關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金額風(fēng)險深化金融改革的若干意見》和全國金融工作會議精神，發(fā)展完善科技金融，提出以下工作建議。

　　第一，創(chuàng)新體制機(jī)制，推動建設(shè)科技金融服務(wù)中心。引導(dǎo)各地根據(jù)地區(qū)企業(yè)實(shí)際需求，利用社會化的資源組織形式，促進(jìn)科技型中小企業(yè)和金融資本的高效對接，支持科技成果轉(zhuǎn)化和科技型中小企業(yè)發(fā)展。

　　第二，強(qiáng)化精準(zhǔn)服務(wù)，建設(shè)科技型中小企業(yè)信息平臺。以科技型中小企業(yè)評價工作為基礎(chǔ)，加強(qiáng)與稅務(wù)、工商、知識產(chǎn)權(quán)等部門的協(xié)調(diào)對接，發(fā)揮政府在企業(yè)增信和風(fēng)險分擔(dān)方面的作用，聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)研究推出針對科技型中小企業(yè)的金融產(chǎn)品，探索服務(wù)新模式，降低科技型中小企業(yè)融資門檻。

　　第三，加強(qiáng)企業(yè)培育，加快高成長創(chuàng)新型企業(yè)上市步伐。推動地方建立上市后備企業(yè)資源培育協(xié)調(diào)機(jī)制，開展跟蹤輔導(dǎo)，為優(yōu)質(zhì)高成長創(chuàng)新型企業(yè)上市融資創(chuàng)造積極條件。

　　第四，線上線下結(jié)合，完善科技金融服務(wù)鏈條。深入推進(jìn)科技型中小企業(yè)成長路線圖計劃2.0，以“線上服務(wù)+線下路演”的方式，按照科技型企業(yè)不同成長階段特點(diǎn)，為企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)。